Прочее

Услуга ЭСКРОУ, предназначена для юридических и физических лиц с целью зачисления/хранения/блокировки средств на счёте ЭСКРОУ для оплаты товаров/услуг/инвестиций и выдачи суммы сделки только при выполнении условий Контракта ЭСКРОУ.

Услуга ЭСКРОУ, обеспечивает хранение и блокирование Банком денежных средств (сумма ЭСКРОУ) на специальном счёте Банка до момента, когда Покупатель приобретает право собственности на товар, обеспечивая использование суммы строго в соответствии с пунктом назначения, установленным в Контракте ЭСКРОУ.

Преимущества продукта:

♦ Безопасность сделки купли-продажи недвижимости.
♦ Гарантия использования сумм строго по установленному месту назначения.
♦ Полный возврат суммы в случае неисполнения сделки.

Особенности продукта:

Контракт ЭСКРОУ Трёхсторонний контракт, заключённый между Банком, Плательщиком и Бенефициаром, определяющий условия использования Суммы ЭСКРОУ
Счёт ЭСКРОУ Внутренний счёт Банка, предназначенный для хранения средств, перечисленных Плательщиком, чтобы гарантировать развитие процесса передачи цены в рамках транзакции в соответствии с положениями Контракта
Валюта счёта ЕСКРОУ ЛЕИ / ЕВРО / Доллар США
Счёт Плательщика Банковский счёт Плательщика, с которого должна быть переведена сумма ЭСКРОУ в соответствии с условиями Контракта
Счёт Бенефициара Банковский счёт Бенефициара, на который должна быть переведена сумма ЭСКРОУ в соответствии с условиями Контракта
Сумма ЭСКРОУ Средства, хранящиеся на счёте ЭСКРОУ
Комиссия ЭСКРОУ Комиссия, выплачиваемая ЭСКРОУ Агенту / Доверительному управляющему за услуги, предоставляемые в соответствии с условиями Контракта и действующими Тарифами
Бенефициары/Плательщики Физические лица / юридические лица

Как работает?

1.(Заключение контракта ЭСКРОУ) → 2.(Открытие счёта ЭСКРОУ) → 3.(Зачисление на счёт ЭСКРОУ) → 4.(Выполнение заранее установленных условий) → 5.(Платежи со счёта ЭСКРОУ) → 6.(Закрытие счёта ЭСКРОУ)

Комиссия по услуге ЭСКРОУ для юридических лиц:

Наименование операции или услуге Размер комиссии или применяемого тарифа Заметка Момент взимания
1. Открытие счёта ЭСКРОУ Бесплатно - -
2. Подготовка контракта Бесплатно - -
3. Комиссия ЭСКРОУ для счетов в молдавских ЛЕЯХ 0,5% (мин.1 000 – макс. 10000 лей) от суммы ЭСКРОУ взымается после подписи контракта
4. Комиссия по ипотечных кредитам 0,25% (мин.500 – макс. 5000 лей) от суммы ЭСКРОУ взымается после подписи контракта
5. Комиссия ЭСКРОУ для счетов в долларах США/ ЕВРО 0.5% (мин.100 – макс. 500 ЕВРО) от суммы ЭСКРОУ взымается после подписи контракта

Генератор/Проверка кода IBAN казначейства

Преимущества инкассации

Задумывались ли Вы какому риску подвергаете  денежные средства и своих сотрудников, когда самостоятельно привозите выручку в Банк?

Различных  неприятностей связанные с этим процессом можно избежать, воспользовавшись услугой банковской инкассации.

При доставке денежных средств собственными силами, предприятия:

  • Подвергают неоправданному риску сотрудников предприятия
  • Допускают серьезную опасность утраты денежных средств в момент доставки к Банку
  • Увеличивают собственные затраты, используя автомобиль организации и время сотрудника, сопровождающего деньги в Банк.

Содержание для этих непрофильных для организации задач собственной службы охраны всегда обходится дороже, чем использование услуг Службы инкассации Банка.

Наличие собственной службы инкассации B.C. “Energbank” S.A. дает возможность предложить нашим клиентам удобный график инкассации, приемлемые тарифы, гарантируя при этом  надежность и безопасность.

 

Воспользовавшись услугами Службы банковской инкассации, Вы получаете следующие приемущества: 

  • Доступность

Банковская служба инкассации ежедневно осуществляет выезды во все районы столицы и большинство регионов страны, что позволяет инкассировать выручку клиента почти в любом регионе по согласованному графику.

  • Безопасность

Специальный бронированный транспорт, вооруженная охрана и обученный персонал обеспечат вашим средствам надежную защиту.

  •  Конфиденциальность

Принципы  сохранения коммерческой тайны, а так же индивидуальные условия описанные в договоре позволяют обеспечить конфиденциальность данному процессу.

Сохранность и Безопасность

B.C. “Energbank” S.A. гарантирует безопасность и сохранность денежных средств, так как:

  • перевозка ценностей и инкассация денежной выручки производится на сертифицированном бронированном автотранспорте
  • сотрудники банка, осуществляющие инкассироване ценностей, являются спечциальнообученными подготовленными специалистами, которые ежегодно проходя подготовку согласно специальным требованиям
  • охранну ценностой в процессе инкассации осуществляют вооруженные сотрудники банка, в специальном обмундировании
  • высокую степень безопасности перевозок обеспечивает радиосвязь и система спутникового слежения за работой инкассаторских бригад. Банк всегда в курсе местонахождения инкассаторской бригады.

Банк несет  материальную ответственность с момента приема инкассатором денежной наличности.

Условия проведения инкассации

Для того чтобы воспользоваться услугами банковской инкасации, Вам необходимо:

  • Обратиться в офис Банка или к сотруднику филиала, обслуживающиму Ваш счет
  • Ознакомится и подписать Договор и заявку на проведение инкассации
  • Согласовать график проведения инкассации

Аккредитивы

С развитием международных банковских связей, аккредитив стал одной из наиболее популярных составных частей схем финансирования. Благодаря своему многолетнему опыту и широкой корреспондентской сети Energbank может предложить широкий спектр услуг по финансированию сделок клиентов, проводимых с расчетами по аккредитиву. По поручению клиентов Energbank открывает аккредитивы или предоставляет гарантии с подтверждением их первоклассными западными банками в рамках кредитных линий, открытых для клиентов.

Высококвалифицированные специалисты Банка проводят индивидуальное структурирование сделок клиентов, приводящее к оптимальному снижению рисков и затрат при их проведении, оказывают помощь в правильном оформлении платежных условий контрактов и условий аккредитивов при заключении внешнеэкономических сделок.

Гарантийные операции

Energbank выдает любые виды банковских гарантий и аккредитивов Stand-by, применяемых в мировой банковской практике, предусматривающих исполнение в денежной форме, по поручению клиентов, молдавских и иностранных банков-корреспондентов, других организаций (резидентов и нерезидентов) по широкому кругу операций:

  • по экспортным операциям:
  • гарантии надлежащего исполнения контракта;
  • гарантии возврата авансового платежа;
  • гарантии в пользу таможенных органов;
  • по импортным операциям:
  • гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам;
  • гарантии в пользу таможенных органов;
  • гарантии, напрямую не связанные с проведением экспортных и импортных операций: в пользу налоговых органов, тендерные гарантии, гарантии возврата кредита;
  • производит также иные гарантийные операции:
  • авизует гарантии молдавских и иностранных банков в пользу отечественных и зарубежных бенефициаров;
  • предъявляет требования платежа по поручению бенефициаров в счет банковских гарантий;
  • заверяет подлинность подписей на гарантиях других банков по просьбе клиентов и других молдавских юридических лиц.

Гарантийные операции осуществляются в соответствии с законодательством Республики Молдова, международной банковской практикой (Унифицированными правилами для гарантий по требованию), нормативными документами Банка и требований действующего валютного законодательства.

Документарное и чистое инкассо

При расчетах по импорту с использованием документарного инкассо Energbank выступает представляющим и инкассирующим банком в отношении доверителя (экспортера, поставщика), банка – ремитента (банка экспортера) и плательщика (покупателя – клиента банка). Выполняя инкассовые поручения иностранных банков в качестве инкассирующего и представляющего банка, Energbank выдает своим клиентам (импортерам товаров и услуг) коммерческие документы против получения от них акцепта и/ или платежа либо на других условиях, а также получает от своих клиентов акцепт и/ или платеж по финансовым документам.

При инкассовых расчетах по экспорту товаров или услуг Energbank , выступая в качестве банка-ремитента, принимает к обработке инкассовые поручения клиентов-доверителей.

Международные расчеты в форме документарного и чистого инкассо осуществляются в соответствии с международной банковской практикой (Унифицированными правилами по инкассо и др.), нормативными документами Банка и с учетом требований действующего валютного законодательства.

C 01/04/2020 B.C. “ENERGBANK” S.A. осуществляет прием вкладов в леях и иностранной валюте, для юридических лиц на следующих условиях:

ВКЛАД “STANDART”                               Условия депозитов                           

Валюта/Ставка*

3 мес.

6 мес.

12 мес.

MDL

1,5%

2,5%

3%

USD

-

0,1%

0,5%

EUR

-

0,1%

0,5%

 * Годовая процентная ставка по депозиту «Standart» плавающая

 

   Тип депозита 

   Остаток

  Ставка*

  До востребования

     2251

    (MDL)

  < 500.000

  >=500.001

       0%

     0.5%

   * Годовая процентная ставка по депозиту «До востребование» плавающая    

 

Условия депозита «Standart»

Минимальная сумма вклада  -  10 000 лей РМ, 500 USD, 500 EUR.

Суммы свыше 1 000 000 лей РМ / 50 000 USD/EUR депозиты принимаются после согласования с уполномоченными лицами Банка.

Пополнение вклада - в период срока действия вклада не допускается (за исключением капитализации процентов).

Выдача частичных сумм с вклада - в период срока действия вклада не допускается.

Процентная ставка при досрочном расторжении – 0%.

Допустимо перечисление начисленных процентов и суммы вклада  на текущий счет клиента.

 

BC "ENERGBANK " S.A. предлагает разместить свободные денежные средства на взаимовыгодных условиях, с начислением процентов на определенный период времени (не менее 1-го месяца) на самых выгодных условиях.

При этом не обязательно быть клиентом BC "ENERGBANK " S.A. , в случае, если компания не имеет текущего счета в BC "ENERGBANK " S.A. , для открытия депозитного вклада необходим пакет документов аналогичный открытию текущего счета .

Взаимоотношения между Клиентом и Банком, а также условия депозитного вклада, оговариваются двусторонним договором. Процентная ставка устанавливается в зависимости от суммы и срока размещения средств.

Проценты за пользование депозитом могут капитализироваться, либо выплачиваться на текущий счёт Клиента. Условия выплаты процентов также оговариваются договором.

По истечении срока договора средства могут быть направлены на текущий счёт Клиента или, по его желанию, может быть заключен новый договор на повторное размещение депозита с увеличением или уменьшением суммы депозита.

BC " ENERGBANK " S.A. предоставляет большой выбор различных вкладов, обеспечивая Клиентам индивидуальный подход.

Для исчисления процентов каждый целый месяц считается за 30 дней.  При расчете процентов учитывается количество дней (исходя из 360 дней в году), включая день открытия депозита и не включая день закрытия вклада.   Проценты начисляются на остаток по вкладу за фактический срок нахождения на нем денежных средств.  

БК «ENERGBANK» АО использует 2 метода начисления процентов по депозиту:

1) ОБЩАЯ формула исчисления простых процентов:

                                    Sp=(Sv*P*D/360)/100

        где:

Sp – сумма процентов за весь срок вклада;

Sv –  первоначальная сумма вклада;

P  –  годовая процентная ставка;

D  –  срока вклада (количество дней).

Например: Открыт депозит в сумме 10 000 лей сроком на 6 месяцев по ставке 2.5% годовых с начислением процентов каждые 30 дней, Sp=(10 000*4*180/360)/100 = 125 лей

 

2) ОБЩАЯ формула исчисления сложных процентов (расчет процентов по вкладам с капитализацией): 

                                  Sp=Sv*(1+P*30/360/100)N - 1)

        где:

Sp – сумма процентов за весь срок вклада;

Sv –  первоначальная сумма вклада;

P  –  годовая процентная ставка;

N  –  срок вклада (количество месяцев).

Например: Открыт депозит с ежемесячной капитализацией в сумме 10 000 лей сроком на 6 месяцев по ставке 4% годовых с начислением процентов каждые 30 дней, Sp=10 000*((1+4*30/360/100)^6-1) = 201,67 лей

 

 

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Гид инвестора ценных бумаг

Коммерческий Банк «ENERGBANK» А.О. являясь первичным дилером по осуществлению операций на рынке Государственных Ценных Бумаг (ГЦБ), предлагает своим клиентам следующие услуги:

  • Операции по приобретению ГЦБ от имени инвесторов на первичных аукционах;
  • Операции по купле-продаже ГЦБ на вторичном рынке;
  • Выдача кредитов под залог ГЦБ;
  • Операции РЕПО с ГЦБ;
  • Консалтинговые услуги.

Государственные ценные бумаги выпускаются Министерством Финансов Республики Молдова. Продажа государственных ценных бумаг осуществляется посредством аукционов, организуемых Национальным Банком Молдовы..

Для приобретения ГЦБ на аукционах, любое юридическое или физическое лицо может обратиться в центральный офис или в любое отделение Банка для подачи поручения на покупку ГЦБ и заключения договора.

Казначейские обязательства (КО) – это государственные ценные бумаги, выпущенные с дисконтом и выкупаемые на дату погашения по их номинальной стоимости, со сроком обращения до одного года.

Государственные облигации (ГО) – это государственные ценные бумаги, выпущенные с дисконтом, по номинальной стоимости или с премией, среднесрочные и долгосрочные, с фиксированной или плавающей процентной ставкой, проценты (купоны) по которым оплачиваются периодически и выкупленные на дату погашения по их номинальной стоимости.

Годовая процентная ставка по КО зависит от величины дисконта и определяется по следующей формуле:

Pr  - Pc

 

365

 

———

·

——

· 100,

Pc

 

T

 

где:
Pr - цена погашения КО;
Pc - цена приобретения КО;
Т - период обращения КО (в днях).

Процентная ставка по ГО зависит от цены приобретения облигации, размера купонов и периодичности выплаты данных купонов и определяется по следующей формуле:

 

C1

 

C2

 

Cn  + N

P =

—————

+

—————

+ ...... +

————— ,

 

(1 + r)t1/365

 

(1 + r)t2/365

 

(1 + r)tn/365

где:
P – цена государственной облигации (в т.ч. накопленный купон) (в леях);
Cn – размер купона “n” (в леях);
N – номинальная стоимость ГО;
r – процентная ставка ГО;
tn – количество дней до выплаты купона “n”.

Для инвестирования денежных средств в государственные ценные бумаги (ГЦБ) необходимо:

1. Обратиться в центральный офис или в любое отделение Банка не позднее дня предшествующего дню проведения аукциона (обычно понедельник) для заключения договора.

2. Представить следующие документы:

  2.1.Юридическому лицо:

  • копию Cертификата государственной регистрации;
  • копию Extras din Registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat de Agenția Servicii Publice в случае, если документы по сделке будут подписаны руководителем юридического лица, или документ, подтверждающий полномочия представителя - в других случаях.

  2.2.Физическому лицо:

  • оригинал и копию удостоверения личности или паспорта для заключения договора на приобретение государственных ценных бумаг.

3. Подписать заявку и договор на покупку или продажу ГЦБ;

4. Зарезервировать необходимые денежные средства для приобретения ГЦБ и комиссиона на текущем счете открытом в Банке.

Для получения дополнительной информации обращайтесь по телефону: (373 22) 858 038, (373 22) 858 036.

ПОЛЕЗНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

Сообщения о размещении ГЦБ на первичном рынке.
Информация о результатах аукционов по продаже (ГЦБ)..

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Коммерческий Банк «ENERGBANK» А.О. в качестве профессионального участника на рынке капитала осуществляет свою деятельность на основании лицензии (серия CNPF №000802 от 14.01.2015), выданной Национальной Комиссией по Финансовому Рынку (НКФР). Согласно лицензии К.Б. «ENERGBANK» А.О. имеет право на осуществление следующих видов инвестиционных услуг и деятельности:

  • получение и передача поручений, касающихся одного или нескольких финансовых инструментов;
  • исполнение поручений, касающихся финансовых инструментов, от имени клиентов;
  • торговля за свой счет;
  • инвестиционный консалтинг;
  • размещение финансовых инструментов без твердого обязательства.

Банк предоставляет клиенту инвестиционные услуги только на основании договора о посредничестве на рынке капитала, составленного в письменной форме, на бумажном носителе, который предусматривает основные права и обязанности Банка в качестве инвестиционного общества и клиента.

К.Б. «ENERGBANK» S.A. является членом регулируемого рынка и многосторонней торговой системы Фондовой биржи Молдовы.

В соответствии с п.26 «Положения о Фонде компенсации инвесторам», утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 32/2 от 16.06.2014 К.Б. «ENERGBANK» А.О. имеет статус члена Фонда компенсации инвесторам.

Фонд компенсации инвесторам создан с целью компенсации физическим лицам - клиентам членов Фонда в случае их неспособности возвратить денежные средства и/или финансовые инструменты клиентов, переданные членам Фонда в ходе оказания инвестиционных и смежных услуг. В случае неспособности члена Фонда возвратить денежные средства и/или финансовые инструменты своих инвесторов Фонд выплачивает каждому потерпевшему инвестору компенсацию, согласно действующего законодательства, в условиях равного обращения и без дискриминации.

Рынок капитала - представляет собой совокупность отношений и механизмов, посредством которых осуществляется выпуск и обращение (осуществление сделок) финансовых инструментов (акций, облигаций и др.).
Рынок капитала включает в себя все субъекты и операции, которые поддерживают эти процессы и обеспечивает связь между эмитентами и инвесторами. На рынке капитала производится торговля финансовыми инструментами, которые служат основой обмена капиталами.

Инвестор - это физическое или юридическое лицо, которое владеет денежными средствами и намерено использовать их в сделках с финансовыми инструментами.

Финансовые инструменты на рынке капитала – это корпоративные ценные бумаги (акции, облигации и др.) выпущенные национальными юридическими лицами.

Методы обращения корпоративных ценных бумаг на рынке капитала:

  • регистрация сделки на регулируемом рынке Фондовой Биржи Молдовы;
  • регистрация сделки на Фондовой Биржи Молдовы в рамках многосторонней торговой системы (МТС);
  • регистрация сделки вне регулируемого рынка / МТС.

Списки ценных бумаг допущенных к торгам на регулируемом рынке / в рамках многосторонней торговой системы размещены на странице Фондовой Биржи Молдовы- оператора рынка / системы (www.bvm.md) в разделе "Рынки".

Способы общения, которые будут использоваться между Банком и клиентами:
Способы общения c клиентом и порядок представления документов предусмотрены в договоре о посредничестве на рынке капитала или в поручении клиента.
Обязательная информация для ознакомления представляется клиенту на государственном или на русском языке.
Документы, представляемые клиентом на языке ином, чем на государственном, должны быть переведены и легализированы в соответствии с действующим законодательством.
Договор о посредничестве на рынке капитала, а также прочие документы, относящиеся к заключению сделки, составляются на государственном языке.
Поручение относительно сделки с финансовыми инструментами предоставляется клиентом в оригинале в Управление Финансовых рынков, Департамент Казначейства.

Характер, частота, а также периодичность отчетов об оказании услуг клиенту:

  • Формуляр о подтверждении исполнения поручения – представляется после заключения каждой сделки от имени клиента не позднее первого рабочего дня (для розничных клиентов) / в срок указанный в договоре о посредничестве на рынке капитала (для профессиональных клиентов или правомочных сторон), после исполнения поручения или, в случае если Банк получает подтверждение от третьей стороны, после получения подтверждения от третьей стороны. Формуляр содержит информацию об исполненном поручении: дата сделки, количество проданных / приобретенных финансовых инструментов, цена сделки, детальная информация о затратах по сделке.
  • По запросу клиента Банк представляет выписку с его счета денежных средств.

Для получения дополнительной информации обращайтесь по телефону: (373 22) 858 038, (373 22) 858 036.

Подразделением, ответственным за предоставление услуг на рынке капитала, является Управление Финансовых Рынков, Департамент Казначейства.

ПОЛЕЗНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

Информация о договоре, о посредничестве на рынке капитала.

Информация о законодательной базе, о законодательстве в области рынка капитала и связанными с данной областью законами.

Информация о затратах и расходах связанные со сделками с финансовыми инструментами.

Информация о категориях клиентов.

Информация о рисках, связанных с инвестированием  в финансовые инструменты.

Информация о Фонде компенсации инвесторам.

Информация об  исполнении поручений по финансовым инструментам, применяемой Банком.

Информация об этапах совершения сделок с финансовыми инструментами.

Лица владеющие квалификационным сертификатом.

Описание политики о конфликте интересов.

Список релевантных лиц.

Термины, определения и выражения относящиеся к рынку капитала.

Предлагаются к реализации дома, транспорт и спец. оборудование: